O mercado empresarial é um ambiente competitivo e complexo. Portanto, é fundamental que as empresas enfrentem constantes desafios para garantir o sucesso e a estabilidade financeira. Nesse sentido, a inadimplência pode ser um dos maiores obstáculos. Por esse motivo, algumas organizações acabam recorrendo à recuperação judicial, assim como ocorreu com as Lojas Americanas, um dos principais varejistas do país, que passou por dificuldades financeiras e buscou a recuperação judicial para se reerguer. Neste post abordaremos a importância estratégica do seguro de crédito para evitar a inadimplência financeira e proteger sua empresa.
Recuperação Judicial – Lojas Americanas
No dia 11/01/2023, a Americanas divulgou um Fato Relevante informando sobre inconsistências contábeis de R$ 20 bilhões, relacionadas aos fornecedores e ocorridas em exercícios anteriores, incluindo 2022. Essa situação levou a empresa a pedir Recuperação Judicial em pouco tempo após a divulgação. Esse exemplo destaca a importância do seguro de crédito como uma ferramenta estratégica para evitar cenários desastrosos e proteger a estabilidade financeira das empresas.
Os Impactos da Inadimplência nas Empresas – Recuperação Judicial
A inadimplência pode ter consequências devastadoras para as empresas, afetando diretamente sua estabilidade financeira. Afinal, o não recebimento de valores acordados nos contratos pode levar a dificuldades em honrar compromissos financeiros e, consequentemente, aumentar a necessidade de empréstimos, elevando os custos operacionais. Além disso, a falta de recursos pode prejudicar investimentos em inovação e projetos de crescimento, o que limita a competitividade no mercado e resulta na perda de oportunidades comerciais.
Somente neste ano, nos quatro primeiros meses, 382 empresas pediram recuperação judicial. Uma alta de 39% com relação ao mesmo período no ano de 2022, segundo dados da Serasa Experian.
Estratégias para Prevenir a Inadimplência
Para evitar, não apenas a inadimplência, mas como também fortalecer a saúde financeira da empresa, é fundamental adotar estratégias preventivas. Nesse sentido, políticas rigorosas de crédito e cobrança são essenciais para reduzir os riscos de não recebimento e garantir maior controle sobre as transações comerciais. A análise criteriosa dos clientes e parceiros comerciais, bem como a definição de limites de crédito adequados e o monitoramento constante das operações, são algumas das práticas recomendadas.
O Papel Estratégico do Seguro de Crédito
Uma alternativa sofisticada e eficiente para mitigar os riscos de inadimplência é o seguro de crédito. Ao estabelecer uma parceria com uma seguradora renomada, a empresa garante a cobertura dos valores devidos em caso de não recebimento por parte dos clientes. Assim, proporcionando maior segurança financeira e permitindo que a organização mantenha suas operações sem se preocupar com possíveis perdas decorrentes da inadimplência.
Soluções Integradas para PMEs: Inovações Financeiras e Gerenciamento de Riscos de Crédito
Empresas de pequeno e médio porte podem se beneficiar de programas financeiros customizados e soluções de crédito inovadoras. Estes programas são desenhados para atender às necessidades únicas dessas empresas, incluindo proteção do fluxo de caixa e redução de perdas com devedores.
Um gerenciamento eficaz dos riscos de crédito é essencial. Isso inclui o monitoramento contínuo de devedores 24/7, garantindo que as empresas estejam sempre um passo à frente dos potenciais problemas financeiros. A consultoria em crédito também desempenha um papel crucial, fornecendo insights e estratégias para gerenciar esses riscos.
Participação em Licitações e Conquista da Confiança
Além de evitar a inadimplência, o seguro de crédito pode facilitar a participação da empresa em licitações e projetos de grande porte, onde é comum a exigência de garantias para concorrer. Com a cobertura do seguro, a empresa demonstra solidez e credibilidade perante os órgãos licitantes, destacando-se da concorrência e aumentando suas chances de conquistar contratos.
Proteção Financeira e Tranquilidade para Investir no Crescimento
Ao proteger-se contra a inadimplência com o seguro de crédito, a empresa garante maior tranquilidade para focar em suas estratégias de crescimento e desenvolvimento de novos negócios. Com a segurança financeira proporcionada pelo seguro, a organização pode investir de forma mais segura em inovação, expansão e novos projetos, impulsionando seu crescimento no mercado.
Facilidades Online e Cobertura de Insolvência
A era digital trouxe a facilidade da contratação online de seguro, tornando o processo mais ágil e acessível. Empresas também podem se proteger com coberturas específicas, como seguro contra falência e seguro de recuperação judicial, oferecendo um escudo contra insolvências empresariais.
Seguro de Crédito: A Chave para Estabilidade Financeira e Evitar a Recuperação Judicial
Em suma, inadimplência é um desafio constante para as empresas, podendo comprometer seriamente sua estabilidade financeira e competitividade no mercado. Nesse contexto, o seguro de crédito se apresenta como uma ferramenta estratégica e eficiente para evitar a inadimplência. Bem como, proteger a empresa e proporcionar maior tranquilidade para investir no crescimento e na prosperidade dos negócios. Evite situações como a enfrentada pelas Lojas Americanas, fortaleça sua posição no mercado e proteja sua empresa contra a inadimplência com o seguro de crédito. Consulte a Haoa Seguros e descubra como podemos ajudar sua empresa a evitar a recuperação judicial e alcançar o sucesso financeiro.
Glécia Kashihara
Publicado em 01/08/2023 13h49
